Da Banken mannigfaltigen Regularien unterworfen sind - insbesondere den weltweiten Vorschriften zur Verhinderung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung - werden für die Eröffnung eines neuen Geschäftskontos verschiedene Unterlagen und Nachweise benötigt, die bestimmten Vorgaben entsprechen müssen.

Insbesondere werden Nachweise benötigt für

• die Identität aller an der Firma beteiligten Personen
• die aktuelle Wohnanschrift aller an der Firma beteiligten Personen
• den angegebenen Geschäftszweck der Firma

Identitätsnachweise

Als Identitätsnachweis kann dienen ein gültiger

• Ausweis/Identitätskarte
• Reisepass
• oder Führerschein

Nachweis für die Wohnanschrift

Ebenfalls von allen an der Firma beteiligten Personen wird ein aktueller Adressnachweis (nicht älter als 3 Monate) in Form einer Verbrauchsabrechnung (Festnetztelefon, Gas, Wasser oder Strom) oder eines Schreibens von einer Bank benötigt. 

Bitte lesen Sie dazu auch: Was eignet sich als Adressnachweis?

Nachweise zur Geschäftstätigkeit

Auch der Geschäftszweck und allen voran die Herkunft der Gelder müssen beleuchtet werden, was heutzutage standardmäßig über eine Webseite bewerkstelligt wird. Das bedeutet, es wäre optimal, wenn zur Kontoeröffnung bereits eine Webseite online ist oder ein fortgeschrittener Entwurf dazu vorzeigbar.

Eine Kontoeröffnung funktioniert zwar prinzipiell auch ohne dem Vorhandensein einer Webseite, allerdings erschwert das Fehlen einer Webseite eine Kontoeröffnung ganz erheblich, weil dann andere Nachweise für den Geschäftszweck erbracht werden müssen, was abhängig vom konkreten Fall  mühselig und auch zeitraubend werden kann. Ist indes eine Webseite vorhanden, dann ist eine Kontoeröffnung meist innerhalb von wenigen Werktagen erledigt.